परिभाषा - विदेशी मुद्रा - स्वैप दरों

विदेशी मुद्रा स्वैप एक विदेशी मुद्रा स्वैप मुद्रा स्वैप का सबसे सरल प्रकार है। वर्तमान स्थान दर के आधार पर एक अन्य मुद्रा की समान राशि के लिए एक मुद्रा की एक निश्चित राशि का विनिमय करने के लिए यह दो पक्षों के बीच एक समझौता है। फिर दोनों पार्टियां एक विशिष्ट अग्रेषण दर पर बाद की तारीख में बदली गई मूल राशि को वापस दे देंगे। संबंधित मुद्राओं की ब्याज दरों में किसी भी संभावित परिवर्तन को ऑफसेट करते समय, विनिमय दर में अग्रेषण दर ताले जिस पर धन भविष्य में स्वैप किया जाएगा। इस प्रकार, यह मुद्रा विनिमय दरों में संभावित उतार-चढ़ाव के चलते दोनों दलों के लिए एक हेज बनाता है इससे बहुराष्ट्रीय और निर्यातक कंपनियों के लिए विदेशी मुद्रा स्वैप बहुत उपयोगी होता है। श्रेणियाँ: स्वैप दर क्या है एक स्वैप दर एक स्वैप के फिक्स्ड लेग की दर है जो कि इसके विशेष बाज़ार द्वारा निर्धारित की गई है। ब्याज दर में स्वैप यह एक बेंचमार्क दर जैसे लीबोर प्लस या माइनस स्प्रेड के लिए निर्धारित ब्याज दर का आदान-प्रदान है। यह मुद्रा विनिमय मुद्रा के निश्चित हिस्से के साथ जुड़ी विनिमय दर भी है। स्वैप दर को बंद करना एक ब्याज दर स्वैप एक निश्चित दर के लिए एक फ्लोटिंग दर का आदान-प्रदान है, मुद्रा विनिमय एक अन्य मुद्रा में एक मुद्रा में ब्याज भुगतान का आदान-प्रदान है। दोनों प्रकार के लेन-देन में, निश्चित तत्व को स्वैप दर के रूप में संदर्भित किया जाता है। ब्याज दर स्वैप दलों को स्वैप की निर्धारित दर के पैर के संबंध में संदर्भित किया जाता है, वे या तो भुगतानकर्ता या तयशुदा रिसीवर स्वैप के फिक्स्ड रेट लेग का नकदी प्रवाह सेट होता है जब व्यापार किया जाता है। फ्लोटिंग रेट पैर के लिए नकदी प्रवाह दर रीसेट तिथियों पर समय-समय पर निर्धारित किया जाता है। जो फ्लोटिंग रेट लेग की रीसेट अवधि से निर्धारित होता है। फ्लोटिंग रेट पैर के लिए सबसे आम सूचकांक तीन महीने का यूएस डॉलर LIBOR है। यह या तो त्रैमासिक भुगतान किया जा सकता है, इसलिए हर तीन महीनों में, या अर्द्ध-वार्षिक रूप से जमा और भुगतान किया जाता है। लीबोर के ऊपर या नीचे का फैलाव, उपज वक्र दोनों को दर्शाता है और किसी भी क्रेडिट पर फैलता है। निश्चित और अस्थायी दर के बीच ब्याज दर भुगतान प्रत्येक भुगतान अवधि के अंत में शुद्ध किए जाते हैं, और केवल अंतर का आदान-प्रदान होता है। मुद्रा स्वैप एक मुद्रा स्वैप के लिए तीन अलग-अलग ब्याज दर एक्सचेंज हैं: (1) दूसरे मुद्रा की निर्धारित दर के लिए एक मुद्रा की निश्चित दर और दूसरे के फ्लोटिंग रेट में एक मुद्रा की निर्धारित दर (और) 3) दूसरे की फ्लोटिंग रेट के लिए एक की फ्लोटिंग रेट। उन तीन भिन्नताओं में से प्रत्येक के भीतर, दो अतिरिक्त विविधताएं हैं: स्वैप प्रारंभिक और स्वैप के अंत दोनों पर मुद्रा की मूल राशि का पूर्ण विनिमय शामिल कर सकता है या बाहर कर सकता है। ब्याज दर के भुगतान का निवारण नहीं किया जाता है क्योंकि उन्हें अलग-अलग मुद्राओं में गणना और भुगतान किया जाता है। प्रिंसिपल का आदान-प्रदान किया जाता है या नहीं, प्रिंसिपल के रूपांतरण के लिए एक स्वैप दर निर्धारित की जानी चाहिए। यदि कोई विनिमय नहीं है, तो इसका उपयोग केवल दो काल्पनिक प्रमुख मुद्राओं की गणना के लिए किया जाता है, जिस पर ब्याज दर भुगतान आधारित हैं। यदि कोई एक्सचेंज है, जहां स्वैप दर निर्धारित की जाती है तो स्वैप की शुरुआत और समाप्ति तिथियों के बीच एक बड़ा लाभ या नुकसान हो सकता है।